Различные активы семьи можно объединить в рамках одной структуры
Структура фонда такова, что рейдерский захват активов крайне затруднен. Имущество ни при каких условиях не остается без присмотра
ЗПИФ не предполагает раскрытия информации о пайщиках. Сведения о конечных бенефициарах фонда в публичных реестрах обезличены
Фонд не является плательщиком налога на прибыль, вся полученная прибыль может быть реинвестирована
Бенефициары могут получать доход по паям фонда, которыми они владеют. Размер и регулярность выплат определяются заранее
Все имущество, входящее в фонд, наследуется путем передачи паев: отдельным активам не нужно проходить процедуру наследования
В мировой практике функции семейного (персонального) фонда выполняет фонд или траст, в российском правовом поле такой инструмент – закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ).
Паевой инвестиционный фонд регулируется 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».
- С фондом
- Без фонда
- Консолидация активов под единым центром управления в российском правовом поле.
- Обязательная регулярная оценка имущества в фонде независимым оценщиком
- Непрерывный надзор со стороны управляющей компании и специализированного депозитария за имуществом фонда, а значит, и за семейным капиталом
- Активов много, они имеют разрозненную структуру, принадлежат разным членам семьи и/или находятся в нескольких странах.
- Невозможно осуществлять непрерывный надзор за имуществом в любой момент времени.
- Неизвестна рыночная стоимость всего имущества в конкретный момент времени.
- Консолидация активов под единым центром управления в российском правовом поле.
- Обязательная регулярная оценка имущества в фонде независимым оценщиком
- Непрерывный надзор со стороны управляющей компании и специализированного депозитария за имуществом фонда, а значит, и за семейным капиталом
- Активов много, они имеют разрозненную структуру, принадлежат разным членам семьи и/или находятся в нескольких странах.
- Невозможно осуществлять непрерывный надзор за имуществом в любой момент времени.
- Неизвестна рыночная стоимость всего имущества в конкретный момент времени.
- С фондом
- Без фонда
- Отложенное налогообложение, рефинансирование всей прибыли
- Уплачивается налог на прибыль 20% или НДФЛ 13%: например, доход от сдачи имущества в аренду
- Отложенное налогообложение, рефинансирование всей прибыли
- Уплачивается налог на прибыль 20% или НДФЛ 13%: например, доход от сдачи имущества в аренду
- С фондом
- Без фонда
- «ЗПИФ приобрел земельный участок для строительства … ».
- Информация о пайщиках является конфиденциальной, в открытых реестрах в качестве владельца имущества указывается ЗПИФ
- «Иванов Иван Иванович купил земельный участок для строительства … ».
- «ЗПИФ приобрел земельный участок для строительства … ».
- Информация о пайщиках является конфиденциальной, в открытых реестрах в качестве владельца имущества указывается ЗПИФ
- «Иванов Иван Иванович купил земельный участок для строительства … ».
- С фондом
- Без фонда
- Все объекты, входящие в фонд, известны и передаются по наследству.
- Упрощение вступления в наследство: наследуются только паи фонда, фонд содержит все имущество
- Наследники не знают обо всех объектах наследования, часть объектов (недвижимость, банковские счета, ценные бумаги) особенно за рубежом могут не войти в наследуемое имущество и останутся не востребованными.
- Все объекты, входящие в фонд, известны и передаются по наследству.
- Упрощение вступления в наследство: наследуются только паи фонда, фонд содержит все имущество
- Наследники не знают обо всех объектах наследования, часть объектов (недвижимость, банковские счета, ценные бумаги) особенно за рубежом могут не войти в наследуемое имущество и останутся не востребованными.
- С фондом
- Без фонда
- Управление бизнесом в рамках решений Инвестиционного комитета, который определяется при создании фонда.
- Наследуются только паи фонда, имущество уже входит в фонд.
- Вступление в наследство через 6 месяцев, нотариус по собственному усмотрению назначает на это время доверительного управляющего, срок вступления в права наследования может быть продлен.
- Риск потери управления бизнесом.
- Затраты на вступление в права наследства по каждому активу в отдельности.
- Управление бизнесом в рамках решений Инвестиционного комитета, который определяется при создании фонда.
- Наследуются только паи фонда, имущество уже входит в фонд.
- Вступление в наследство через 6 месяцев, нотариус по собственному усмотрению назначает на это время доверительного управляющего, срок вступления в права наследования может быть продлен.
- Риск потери управления бизнесом.
- Затраты на вступление в права наследства по каждому активу в отдельности.
Управляющая компания всегда действует в интересах учредителей управления. Ее цель — увеличение активов фонда и рост прибыли пайщиков
Наличие у фонда особых инструментов контроля — общего собрания пайщиков фонда и инвестиционного комитета
Имущество в фонде отделено от рисков управляющей компании и от рисков пайщиков
Невозможность ареста имущества, которое находится в ЗПИФ
Сведения о конечных бенефициарах фонда в публичных госреестрах обезличены
- Рекомендуемый объем активов для открытия ЗПИФ - от 500 млн. рублей
- Основателям и владельцам бизнесов и капиталов
- Иным бенефициарам семейного капитала, которые планируют получать пассивный доход от активов
- Преемникам, которые планируют стать продолжателями бизнеса
- Преемникам, которые не планируют продолжать семейный бизнес, но планируют инвестиции на развитие других бизнесов за счет семейного капитала
- Семейным офисам, приват-банкирам и личным финансовым консультантам состоятельных лиц
Предлагаем рассмотреть услуги доверительного управления и наши готовые инвестиционные продукты.
Вы также можете сформировать детский инвестиционный портфель на имя ребенка из открытых фондов "ДОХОДЪ"
Детский инвестиционный портфель
Накопительная программа для инвестирования в будущее детей
Решение о создании фонда
Срок: от 1 дня
Согласование и утверждение правил доверительного управления фондом
Срок: от 3 дней
Регистрация правил доверительного управления фондом
Срок: от 3 дней
Формирование фонда/оплата инвестиционных паев
Срок: от 1 дня
Получите консультацию управляющего директора
мы с вами свяжемся
