18 февраля Управляющая компания «ДОХОДЪ» совместно с Национальной ассоциацией специалистов финансового планирования провела вебинар для финансовых советников. Заместитель генерального директора компании Ольга Маслова и директор по инвестициям Всеволод Лобов рассказали о современных инструментах инвестирования, акцентируя внимание на особенностях работы с облигациями и стратегиях долгосрочного инвестирования.
Вебинар начался с приветствия Ольги Масловой, которая подчеркнула клиентоориентированную природу компании и ее стремление к созданию таких инвестиционных решений, которые приносят финансовое благополучие, позволяя клиентам заниматься тем, что они любят. «Инвестирование должно стать таким же привычным, как забота о здоровье», — добавила она.
Инструменты аналитики УК «ДОХОДЪ» также отражают философию компании, поскольку предоставляют качественные и обогащенные данные для анализа и не являются просто справочниками с данными о деятельности эмитента за разные годы. Чтобы аналитика была полезна инвестору, компания обращается к качественным первичным данным, которые затем обрабатывает и обогащает таким образом, чтобы они стали своеобразными «субпродуктами», универсально полезными для различных целей инвесторов.
Всеволод Лобов подробно представил возможности платформы «Анализ облигаций», которой уже более 10 лет ежегодно пользуются более миллиона пользователей. С ее помощью инвесторы могут не только узнать о кредитном рейтинге эмитента на историческом горизонте, отражающем все реальные дефолты и «паттерны» проблемных компаний, но и проверить показатель качества эмитента и бумаги с учетом более 15 метрик. Отдельно эксперт выделил фактор размера бизнеса, который рассчитывается для всех эмитентов на основе стоимости их активов и распределяется как рейтинг от 0 до 10 на основе кластеризации.
Платформу «Анализ облигаций» управляющей компании «ДОХОДЪ» отличает предоставление готовых подборок - это сервис преднастроенных фильтров, комбинирующий более 111 параметров, среди которых ликвидность, качество эмитента, размер компании. «Вложив минимальные усилия, советники могут найти лучшие замены для текущих бумаг и принять более взвешенные решения», — добавил спикер.
При использовании любого фильтра и любой готовой подборки инвестор всегда может обратиться к специальной интеллектуальной функции iBond. «Мы обучили систему на основе того, как мыслят эксперты при выборе бумаг с точки зрения разных совокупностей, показателей доходности, кредитного риска, размера компании, и получили абсолютно нелинейные взаимосвязи, которые реально работают», — отметил Всеволод Лобов.
Наиболее универсальной стратегией, которая хорошо себя показывает на исторических данных рынка и которая понятна большинству, является лестница облигаций. Именно с этой стратегией связаны последние улучшения платформы «Анализ облигаций». Сервис «Лестница облигаций» предлагает пользователям интуитивно понятный интерфейс и автоматизированные решения для подбора облигаций с учетом различных сроков погашения и доходностей. «Лестница облигаций» будет автоматически добавлять новые ступени при наступлении даты погашения любой бумаги в соответствии с теми фильтрами и приоритетами, которые задаст инвестор. При этом в любое время пользователь сможет обновить параметры, произвольно перейти к следующей ступени или отредактировать весы.
Сервис «Лестница облигаций» значительно упрощает процесс формирования портфелей. Но если нужен готовый набор облигаций и налоговые преимущества, оптимальными остаются биржевые фонды на облигации. Управляющая компания «ДОХОДЪ» предлагает два таких фонда. BOND ETF инвестирует в средний рынок облигаций с рейтингом между BB+ и А+. По словам Всеволода Лобова, этот фонд идеально подходит для реализации долгосрочных целей в портфелях с акциями, облигациями, золотом. Второй фонд компании, GOOD ETF, ориентирован на широкий денежный рынок и инвестирует в качественные корпоративные облигации со сроком погашения до 1 года.
Финансовые советники также проявили интерес к фондам с целевой датой «ДОХОДЪ Будущее». Эти фонды, соответствующие мировым стандартам долгосрочного инвестирования, помогают клиентам формировать пенсионные накопления и создавать капитал для будущих поколений. Как отметила Ольга Маслова, «фонды с целевой датой могут стать важным шагом в укреплении финансового благополучия и достижения стратегических целей инвесторов».