Ольга Маслова, заместитель генерального директора УК «ДОХОДЪ», дала комментарий изданию Wealth Navigator, поделившись экспертизой компании в области доверительного управления, семейных фондов и закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). В статье, посвященной инвестиционным предпочтениям разных поколений, эксперт отметила, что значительная часть крупных клиентов компании — люди в возрасте 50-60 лет. Это собственники и владельцы крупного бизнеса, которые начинали свое дело в 90-х и 2000-х годах. За 30 лет они создали крупные холдинги и сформировали значительный капитал, и в настоящий момент решают задачи по его объединению и наследованию.
Такие клиенты чаще обращаются к консервативным стратегиям инвестирования, но при этом активно интересуются новыми возможностями на финансовом рынке. По опыту УК «ДОХОДЪ», семейные фонды в формате ЗПИФ чаще всего создаются представителями старшего поколения. Их интересует структурирование капитала и передача его преемникам, многим из которых 35-45 лет.
При этом молодежь, несмотря на склонность к рискам, часто не готова к долгосрочным инвестициям в инструменты с высоким потенциалом роста. Как результат, они многие либо разочаровываются в инвестициях, либо быстро переходят к консервативным стратегиям. Это подтверждают различные исследования компании:
«В конце 2024 года мы задали вопрос в нашем телеграм-канале: какие ощущения испытали бы инвесторы, если бы доходность широкого рынка акций за 10 лет с учетом дивидендов оказалась нулевой. Результаты показали, что около 30% респондентов полностью разочаровались бы в акциях. При этом последние опубликованные исследования аудитории Telegram за 2023 год показывают, что ядро аудитории в данной сети — люди в возрасте от 25 до 44 лет».
При работе с клиентами разных поколений управляющая компания «ДОХОДЪ» учитывает особенности, связанные с возрастом инвестора. Например, при определении стратегии доверительного управления возраст является одним из ключевых факторов.
Подробнее с мнением Ольги Масловой и других финансовых экспертов можно ознакомиться в материале на сайте «Wealth Navigator»: https://wealthnavigator.ru/investiczii/portfeli-raznyh-vozrastov/