Как вызовы последних лет повлияли на финансовые стратегии владельцев крупных капиталов и на что сегодня обращают внимание инвесторы, «Топ-100. Деловой Петербург» рассказала генеральный директор УК «ДОХОДЪ» Маргарита Бородатова.
Чем обусловлен стремительный рост рынка коллективных инвестиций в России и сохранится ли эта тенденция в ближайшие годы?
— По моим наблюдениям, с середины прошлого года инвесторы все активнее направляют средства в паевые фонды, рассчитывая найти в профессионально управляемых продуктах потенциальную защиту от волатильности и жёсткой денежно-кредитной политики. По данным Мосбиржи, в сентябре половина всех инвестиций пришлась на ПИФы и составила рекордные 70 млрд рублей. Конец года покажет, устойчивый ли это тренд. Учитывая предстоящее обновление параметров налоговой системы и декларируемый ЦБ курс на рост ключевой ставки, «время пайщиков» с нами надолго.
Какие способы управления семейным благосостоянием сегодня наиболее актуальны и почему?
— Здесь более корректно говорить о спектре решений, которые независимо от условного «валютного курса» помогают обеспечить материальное благополучие нескольких поколений. Финансовое планирование, управление и защита капитала, налоговая оптимизация — для каждой семьи необходимо максимально тщательно настраивать инвестиционную оптику. К примеру, сегодня в нашей палитре инструментов и возможности диверсификации активов через финансовый рынок Индии, и создание семейных фондов на базе ЗПИФ.
Как изменился ваш подход к формированию финансовых инструментов за 20 лет работы на рынке?
— Со дня основания в фокусе УК «ДОХОДЪ» создание таких продуктов, которые реализуют интересы клиентов на длинном горизонте, обеспечивая благополучие инвестора и его семьи. Мы действуем как «научно–исследовательский центр» в сфере финансов: собираем данные, подключаемся к экономическим исследованиям и разрабатываем собственные инструменты анализа фондового рынка. В 2003 одни из первых запустили робота-управляющего для торговли на бирже. В 2007 стали первой УК, открывающей инвестиционный счёт с рождения ребёнка. В этом году создали первые в России фонды с целевой датой.
Полный текст интервью читайте на сайте журнала «Деловой Петербург»: https://www.dp.ru/a/2024/11/28/vremja-investirovat-chto-pomozhet